Les clés de la banque Particuliers

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Le relevé annuel d'épargne salariale

Vous venez de recevoir votre relevé annuel d'épargne salariale (PEE, PERCO) ? Ne manquez pas cette occasion de faire le point sur votre épargne, d'autant que du 27 au 31 mars c'est la "semaine de l'épargne salariale".

Des informations personnalisées sur votre épargne

Votre relevé indique :

  • le montant global de votre épargne (généralement en brut c'est-à-dire avant prélèvements sociaux),
  • les supports sur lesquels elle est répartie (s'il y a lieu) exprimés en nombre de parts avec leur valeur,
  • les opérations réalisées dans l'année (retrait / versement / intéressement, dividendes...),
  • parfois la plus ou moins value,
  • la date et le montant disponible par support, le plus souvent sous forme d'échéancier.

En effet, qu'il s'agisse de la participation ou de l'intéressement de l'entreprise les sommes déposées sont bloquées 5 ans.

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Des informations générales sur les supports

Il existe plusieurs grands types de fonds :

L'évolution des différents fonds est présentée en pourcentage et sur plusieurs années : 1, 2, 5, 10 et 20 ans par exemple. Vous pouvez ainsi comparer la performance de chacun des fonds et si besoin arbitrer.

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L'occasion de faire le point sur la gestion de votre épargne

Le relevé annuel permet ainsi de voir rapidement la répartition de votre épargne et sa performance.

Vous pouvez ainsi récupérer une somme rendue disponible, revoir la répartition de votre épargne, demander un déblocage anticipé...


A savoir

Toutes les informations sont aussi en ligne sur le site internet du gestionnaire teneur de compte (que vous pouvez consulter à tout moment) et notamment la notice détaillée de chaque produit avec le profil (sécurisé ou risqué) de chacun.

Mars 2017

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