Les clés de la banque Entrepreneurs

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L'organisation commerciale de l'agence bancaire

L'organisation commerciale de l'agence bancaire est le plus souvent répartie pour les professionnels entre le guichet, les conseillers de clientèle professionnelle et le directeur d'agence.

Le guichet

Le guichet est souvent le lieu de contact le plus visible quand on entre dans une agence.

Depuis le développement des automates bancaires, sa taille a diminué et il a même complètement disparu dans certaines agences.

En fonction de l'établissement bancaire où vous détenez votre compte, les opérations que vous pourrez effectuer sont différentes.
Vous pouvez soit :

Compte tenu de sa disposition, le guichet est idéal pour des opérations brèves et simples. Si vous avez besoin d'avoir un entretien sur vos affaires professionnelles ou personnelles, il est préférable de prendre rendez-vous avoir votre conseiller.

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Les conseillers professionnels

Dans la plupart des banques, les clients professionnels (commerçants, artisans, professions libérales...) sont suivis par des conseillers spécialisés (chargés de clientèle professionnelle, conseiller professionnel, chargés de compte professionnels...).

Selon l'organisation de votre établissement bancaire, votre conseiller à titre professionnel et celui à titre privé pourra être la même personne, ou vous pourrez avoir 2 conseillers distincts.

N'hésitez pas à faire le point régulièrement avec votre conseiller professionnel, notamment lors de vos projets ou de vos difficultés.

Si vos questions concernent un sujet qui demande une expertise, vous pourrez faire appel à un spécialiste (la gestion de votre patrimoine par exemple). Généralement, votre conseiller professionnel vous le proposera.


Des organisations parfois différentes

Certaines banques regroupent leurs conseillers professionnels au sein d'agences dédiées qui se déplacent alors sur votre lieu d'activité ou dans le cadre d'un rendez-vous dans votre agence de proximité.

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Le directeur de l'agence

Le directeur d'agence joue plusieurs rôles au sein de son agence, ses principales actions sont :

  • la responsabilité du point de vente,
  • l'animation de son équipe (conseillers commerciaux particuliers et professionnels, des guichetiers...),
  • parfois la gestion des clients les plus importants de l'agence, dont certains clients professionnels peuvent faire partie,
  • l'intervention sur un litige qui pourrait vous opposer à votre conseiller de clientèle,
  • sur certains dossiers, l'instruction des demandes de crédit avant transmission à sa direction pour décision finale.

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